Leverandør- og kundekontrol begynder med at identificere den rigtige juridiske enhed og fortsætter med status, ejerforhold, regnskaber, kreditrisiko og aftalens størrelse. Kontrollen bør være risikobaseret: en lille kontant handel kræver mindre dokumentation end en kritisk leverandør eller en kunde med stor, usikret kredit.
Grundkontrol før aftalen
Match navn, CVR-nummer, adresse og bankoplysninger med aftaledokumenterne. Kontrollér aktiv status, selskabsform, ledelse og relevante ejere. Afklar hvilket selskab der leverer, fakturerer eller hæfter, især i koncerner.
Økonomisk kontrol efter risiko
Ved kredit eller driftskritiske leverancer bør du læse flere års regnskaber, centrale nøgletal og en begrundet kreditvurdering. Jo større mulig påvirkning, desto mere aktuelle og uafhængige oplysninger bør du kræve.
Løbende kontrol
Definér hvilke hændelser der udløser ny vurdering: forsinkede betalinger, nyt årsregnskab, ændret ledelse eller ejerforhold, statusændringer og usædvanlig ordreudvikling. Registrér ansvarlig, dato og beslutning, så processen kan dokumenteres.
Tjekliste
- Identificér korrekt juridisk enhed
- Kontrollér status, ledelse og ejerforhold
- Vurder økonomi efter eksponeringens størrelse
- Aftal kreditlimit, betalingsvilkår eller sikkerhed
- Planlæg løbende kontrol og hændelser
Ofte stillede spørgsmål
Er kundekontrol kun relevant ved kredit?
Nej. Den kan også reducere risiko for svig, fejl i kontraktparten og afhængighed af økonomisk svage leverandører. Omfanget bør passe til risikoen.
Hvor meget kontrol er nødvendigt?
Brug en risikobaseret proces. Beløb, betalingsvilkår, kritikalitet, geografi, ejerstruktur og datakvalitet påvirker, hvor grundig kontrollen bør være.
Kilder og metode
Guiden er redaktionel beslutningsstøtte. CreditReports.dk kombinerer officielle virksomheds- og regnskabsdata med Valuatums beregnede nøgletal og kreditrisikomodeller.